歲末年初，年貨采購與春運返鄉(xiāng)熱潮交織，處處彌漫著團圓的喜悅。然而，在這祥和喜慶的節(jié)日氛圍中，部分不法分子卻利用節(jié)日資金流動頻繁的特點，通過"跑分"等隱蔽手段從事洗錢犯罪活動，致使許多民眾在不知情的情況下卷入違法行為。江蘇宿遷市近期破獲的相關(guān)案件，為公眾敲響了警鐘。
在校大學(xué)生程某因輕信朋友推薦的“輕松賺大錢”兼職廣告，將自己的三張銀行卡提供給犯罪團伙使用，換取了 2000 元報酬。在短短幾天內(nèi)，這些銀行卡轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出了近 9 萬元資金，其中至少2. 5 萬元為電信詐騙受害者的被騙款項。警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，程某的行為已涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。盡管他因未成年且主動認(rèn)罪悔過被不起訴，但這次經(jīng)歷讓程某深感后悔。
所謂“跑分”，是指通過出租、出售或借用銀行卡、支付賬戶等方式，為犯罪團伙提供資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。這種行為表面上看似是“輕松賺錢”的兼職，實則是在協(xié)助犯罪分子清洗贓款，將非法資金偽裝成合法收入。參與者不僅可能面臨法律追究，還會因賬戶涉案被凍結(jié)而失去信用資格，甚至影響未來的求職和貸款。一旦卷入“跑分”，輕則賬戶受限，重則承擔(dān)刑事責(zé)任。
犯罪分子常以“高額回報”為誘餌，吸引大學(xué)生、務(wù)工人員等法律意識薄弱的群體參與。通過社交媒體、短信或熟人介紹，他們偽裝成看似正規(guī)且簡單的兼職項目，誘導(dǎo)受害者提供銀行卡、支付密碼等信息。在春節(jié)這一資金流動加速的時期，這類陷阱更是頻繁發(fā)生。不少人直到賬戶被凍結(jié)或被警方調(diào)查時，才意識到自己已淪為犯罪的工具。
春節(jié)作為消費高峰期，不法分子還可能通過偽造交易記錄、虛假購物平臺等手段，利用普通消費者完成資金“漂白”。為了守護個人財產(chǎn)安全，“馬上消費提醒您”，拒絕輕信任何形式的“高額回報”廣告，妥善保管銀行卡、微信、支付寶等支付工具，避免出租、出售或出借個人賬戶，即使面對熟人也要提高警惕。購買年貨或貴重物品時，應(yīng)選擇正規(guī)商家和平臺，避免通過不明渠道進(jìn)行大額交易。此外，如果發(fā)現(xiàn)銀行卡有異常轉(zhuǎn)賬，或接收到不明資金，應(yīng)首先時間報警或向銀行反映，主動配合調(diào)查。
近年來，國家對洗錢犯罪的打擊力度不斷加大，金融機構(gòu)也通過強化技術(shù)手段，加強對賬戶異常交易的監(jiān)測。銀行和支付機構(gòu)通過設(shè)立風(fēng)險預(yù)警機制，不斷筑牢反洗錢防線。同時，公眾的配合與法律意識的提升，也是打擊洗錢犯罪的重要力量。特別是在春節(jié)這樣的特殊時期，主動了解洗錢犯罪的特征與危害，提高警惕，既是保護自己，也是對社會秩序的守護。
春節(jié)是闔家團圓、共享歡樂的傳統(tǒng)佳節(jié)，但維護這份祥和需要每個人的積極參與。馬上消費溫馨提示：遠(yuǎn)離"跑分"騙局，從拒絕出租賬戶、警惕高額收益廣告、抵制可疑行為做起，這是對社會誠信體系最有力的支持。讓我們共同守護個人財產(chǎn)安全與社會信用，爭做遵紀(jì)守法的好公民，共度一個平安祥和的新春佳節(jié)！
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