財富管理業(yè)務(wù)正在成為商業(yè)銀行輕型化轉(zhuǎn)型的重要抓手。今年年初以來，不僅各大國有銀行、股份銀行在財富管理方面的動作不斷，越來越多中小地方銀行也明顯加快了對數(shù)字財富管理業(yè)務(wù)的布局。在數(shù)字技術(shù)的賦能下，重構(gòu)了金融服務(wù)生態(tài)，極大程度的拓展了中小銀行財富管理業(yè)務(wù)的客群覆蓋范圍，從而推動了中小銀行財富管理業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展。

近年來，財富管理成為了某股份制銀行零售轉(zhuǎn)型驅(qū)動力，財富類產(chǎn)品銷售的重要性不言而喻。行方為此構(gòu)建了一套營銷模型，通過抽樣的方式篩選 25000 名客戶，然后經(jīng)由客戶經(jīng)理來決定產(chǎn)品的銷售，最終營銷響應(yīng)人數(shù)不足 200 人，整體響應(yīng)率為0.67%。

這是一個難以令行方滿意的結(jié)果，該行決定引入百融云創(chuàng)智能營銷解決方案，方案的嵌入為多個環(huán)節(jié)都帶來了深刻的變化。首先在客戶篩選方式上，通過建立模型以營銷響應(yīng)分為標準選取 25000 名優(yōu)質(zhì)客戶，進而通過智能管理體系來向客戶推薦財富產(chǎn)品，最終響應(yīng)人數(shù)超過 2000 人，營銷響應(yīng)率達到8%以上，與行方原有模式相比，營銷響應(yīng)率提升了 11 倍。

以上數(shù)字的對比足以說明數(shù)智化的經(jīng)營模式帶來的業(yè)績變化，更重要的是超越數(shù)字之外的變化，在數(shù)智化的作用下該行在此項目的營銷模式上實現(xiàn)了“以產(chǎn)品為中心”到“以客戶為中心”的躍遷。

財富管理事關(guān)百姓“錢袋子”，在數(shù)字技術(shù)的加持下，其轉(zhuǎn)型發(fā)展將逐步步入深水區(qū)，釋放出巨大的市場機遇。此外，百融云創(chuàng)還構(gòu)建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具。百融云創(chuàng)通過“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式，來幫助中小銀行建立起數(shù)智化的客戶經(jīng)營體系，實現(xiàn)對客戶的理解和陪伴。

有專家指出，數(shù)字財富管理可能會成為中國財富管理機構(gòu)實現(xiàn)跨越式發(fā)展的一個契機。事實上，科技對財富管理業(yè)態(tài)的變革影響力早已顯現(xiàn)。百融云創(chuàng)將加強數(shù)智賦能，助力銀行等金融機構(gòu)以更精細化的客戶管理能力、更生態(tài)化的產(chǎn)品構(gòu)建能力、更智能化的數(shù)字服務(wù)能力為客戶提供更加專業(yè)化的金融服務(wù)，為財富管理業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展賦能。

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