金融犯罪防不勝防。近年來，隨著國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢的變化，洗錢案件不斷增加，犯罪風(fēng)險(xiǎn)真真切切發(fā)生在人們的日常生活中，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的合法權(quán)益，而且對我國正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，造成了極大地的破壞作用。
打擊洗錢違法犯罪活動(dòng)，還大家一個(gè)健康安全的金融環(huán)境勢在必行。
2022 年 1 月，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會、比較高人民法院等 11 部門聯(lián)合發(fā)布了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃(2022- 2024 年)》，決定于 2022 年 1 月至 2024 年 12 月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)，面對洗錢犯罪的嚴(yán)峻形勢，行動(dòng)計(jì)劃要求各部門加大力度懲治犯罪，遏制洗錢等相關(guān)犯罪的蔓延滲透，推動(dòng)源頭治理，提高民眾的反洗錢意識。
遠(yuǎn)離洗錢陷阱，是維護(hù)個(gè)人利益，同時(shí)也是為國家的經(jīng)濟(jì)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。反洗錢，從個(gè)人做起，從細(xì)節(jié)做起。那么，在日常生活中，我們應(yīng)該如何防范洗錢陷阱呢?優(yōu)逸花科普小課堂今天就來為您答疑解惑。
一、保護(hù)個(gè)人隱私，規(guī)避洗錢風(fēng)險(xiǎn)
身份證件是識別個(gè)人賬戶的重要標(biāo)識，賬戶是個(gè)人的重要隱私。無論任何特殊情況、任何親友關(guān)系，都不要借出、租出個(gè)人的任何身份證件及賬戶，更不要用個(gè)人賬戶替他人提現(xiàn)。
優(yōu)逸花提醒：洗錢正是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程，借出賬戶的做法將大大增加不法分子洗錢的渠道，從而增加您的賬戶風(fēng)險(xiǎn)。
二、合規(guī)合法交易，確保財(cái)產(chǎn)安全
相關(guān)部門不會因?yàn)榇箢~交易而懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，且法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財(cái)富信息不會為第三方所知悉，您無需為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)而拆分大額交易。
優(yōu)逸花提醒：刻意拆分大額交易可能會引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費(fèi)用，合規(guī)合法交易，才是保障財(cái)產(chǎn)安全的正當(dāng)途徑。
三、選擇可靠機(jī)構(gòu)，配合身份核實(shí)
有貸款、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值等金融需求時(shí)，需選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)及個(gè)人均需接受監(jiān)管并履行反洗錢義務(wù)。同時(shí)主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別，如實(shí)填寫所有身份信息及聯(lián)系方式，配合工作人員的合體提問及信息核實(shí)。
優(yōu)逸花提醒：非法金融機(jī)構(gòu)因逃避法律及監(jiān)管，極有可能為洗錢犯罪提供“溫床”，在成為社會公害的同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)帶入您的個(gè)人賬戶。
四、支持國家工作，維護(hù)社會公平
個(gè)人需身體力行，支持國家的反洗錢工作，勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會公平正義及經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定 。
優(yōu)逸花提醒：遵守我國《反洗錢法》是每一位我國公民的義務(wù)與責(zé)任。
反洗錢，離不開我國每一位公民的努力。優(yōu)逸花始終堅(jiān)持合規(guī)，積極行動(dòng)，從細(xì)節(jié)做起，讓洗錢陷阱遠(yuǎn)離我們的生活。同時(shí)個(gè)人也要總自身做起，讓國家社會的金融與安全更加穩(wěn)固。
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