4 月 8 日，盈米基金發(fā)布業(yè)內(nèi)頭個(gè)財(cái)富管理MCP Server，旨在將基金等相關(guān)數(shù)據(jù)和服務(wù)通過標(biāo)準(zhǔn)化的MCP協(xié)議進(jìn)行全新封裝，以此打通AI大模型獲取金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)與服務(wù)的橋梁，為后續(xù)在DeepSeek、豆包、通義千問等AI大模型的基礎(chǔ)上構(gòu)建專業(yè)、可靠的金融領(lǐng)域垂直AI應(yīng)用奠定基礎(chǔ)?？梢哉f，盈米基金本次行業(yè)首發(fā)，標(biāo)志著財(cái)富管理行業(yè)垂直領(lǐng)域與AI大模型的深度融合進(jìn)入了全新階段。

一、盈米MCP Server的技術(shù)特點(diǎn)：

1、采用多層架構(gòu)設(shè)計(jì)。通過對基金投顧核心能力進(jìn)行“再資產(chǎn)化”處理，將專業(yè)的金融能力轉(zhuǎn)化為可被AI大模型有效調(diào)用的標(biāo)準(zhǔn)化“資產(chǎn)”，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)、內(nèi)容、投研投顧能力和AI的有效整合。

2、具備企業(yè)級加密通信協(xié)議，以及嚴(yán)格的權(quán)限認(rèn)證和授權(quán)管理機(jī)制。**以確保敏感財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的安全傳輸與存儲(chǔ)。該系統(tǒng)支持多層級訪問，不同用戶只能訪問被授權(quán)的特定數(shù)據(jù)和功能，全方位保障財(cái)富管理數(shù)據(jù)的保密性和完整性。

二、財(cái)富管理領(lǐng)域AI應(yīng)用核心痛點(diǎn)

1、傳統(tǒng)金融AI應(yīng)用、Agent開發(fā)效率低

MCP全稱：模型上下文協(xié)議，是由Anthropic公司開發(fā)的開源協(xié)議，它標(biāo)準(zhǔn)化了大模型與應(yīng)用和數(shù)據(jù)源的交互方式，使得大模型能夠有效調(diào)用數(shù)據(jù)庫、工具和網(wǎng)絡(luò)搜索等多種資源，從而實(shí)現(xiàn)大模型與外部系統(tǒng)的有效聯(lián)動(dòng)。

就技術(shù)實(shí)施而言，MCP能顯著優(yōu)化系統(tǒng)的集成流程和提升開發(fā)效率。過去，傳統(tǒng)開發(fā)需要處理繁瑣的代碼編寫和API調(diào)用，就單個(gè)協(xié)議適配通常需要數(shù)十分鐘至數(shù)小時(shí)的時(shí)間，且需為不同平臺(tái)反復(fù)適配。而MCP則采用標(biāo)準(zhǔn)化配置方式，將系統(tǒng)的對接耗時(shí)縮短至5- 10 分鐘，開發(fā)效率足足提升了80%-90%。

2、信源良莠不齊，經(jīng)驗(yàn)無法沉淀

盈米基金副總裁、且慢業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人林杰才舉例，我們可以設(shè)想一位投資顧問需要評估某基金產(chǎn)品時(shí)，若缺乏比較新及歷史數(shù)據(jù)，且未掌握專業(yè)的分析方法，是很難提供準(zhǔn)確建議的。同理，AI大模型在缺乏專業(yè)數(shù)據(jù)支持的情況下，只能依賴互聯(lián)網(wǎng)搜索獲取信息，且互聯(lián)網(wǎng)上的信息良莠不齊，這往往導(dǎo)致分析結(jié)果的準(zhǔn)確性和一致性存在顯著偏差。甚至可能同一個(gè)需求，得到每次的數(shù)據(jù)和結(jié)果都不一樣。這是當(dāng)前AI大模型在處理專業(yè)領(lǐng)域問題時(shí)面臨的主要瓶頸。

在MCP協(xié)議框架下，盈米基金的MCP Server通過標(biāo)準(zhǔn)化通信機(jī)制，為AI大模型提供專業(yè)的數(shù)據(jù)支持和標(biāo)準(zhǔn)范式。MCP Server作為AI大模型和系統(tǒng)服務(wù)能力的中間層，當(dāng)AI需要分析基金產(chǎn)品時(shí)，可直接向MCP Server請求相關(guān)數(shù)據(jù)和專業(yè)分析框架，從而獲取準(zhǔn)確、專業(yè)的投研支持。通過這種協(xié)同模式使AI大模型能夠?yàn)橛脩籼峁└訙?zhǔn)確和專業(yè)的服務(wù)。

此前，用戶通過DeepSeek等大模型咨詢金融服務(wù)時(shí)，常常獲得質(zhì)量參差不齊的回答。采用盈米基金面向財(cái)富管理領(lǐng)域的MCP Server，這一問題將得到有效解決。針對大模型在實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)獲取和專業(yè)工具調(diào)用方面的局限性，特別是在對數(shù)據(jù)時(shí)效性和信息比較準(zhǔn)確度要求很高的金融投資領(lǐng)域，MCP可謂提供了理想的解決方案。

基于此，盈米基金開創(chuàng)性地推出投顧AI開放平臺(tái)（簡稱：OAP）。該平臺(tái)通過統(tǒng)一網(wǎng)關(guān)，整合了MCP和OpenAPI等協(xié)議，實(shí)現(xiàn)與Cursor、Dify等主流平臺(tái)的無縫對接。使AI大模型具備了專業(yè)的財(cái)經(jīng)資訊獲取、投研分析能力、投顧服務(wù)能力和組合策略構(gòu)建能力。通過盈米OAP上的MCP Server，能讓大模型與AI應(yīng)用、Agent有效協(xié)同，為客戶提供更專業(yè)、更個(gè)性化的投資咨詢服務(wù)。

三、盈米MCP Server首發(fā)版本，五大能力賦能大模型投顧服務(wù)和提升交互體驗(yàn)：

1、基金數(shù)據(jù)Server

整合了盈米自身豐富的財(cái)富管理數(shù)據(jù)體系，為金融大模型提供準(zhǔn)確、及時(shí)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

2、投顧內(nèi)容Server

系統(tǒng)性地整合了盈米研究院的專業(yè)市場分析以及盈米且慢平臺(tái)的優(yōu)質(zhì)投教資源。

3、投研能力Server

提供各類資產(chǎn)研究、產(chǎn)品對比分析與測算等能力。

4、投顧能力Server

配備了資金規(guī)劃與資產(chǎn)配置引擎、持倉診斷與優(yōu)化模型等。

5、通用能力Server

還將提供專業(yè)的數(shù)據(jù)可視化展示與事件的智能提醒等核心功能支持。

四、盈米MCP Server的應(yīng)用方向：

1、目前盈米MCP Server已成為盈米基金內(nèi)部AI應(yīng)用的核心基礎(chǔ)設(shè)施。

2、與豆包等主流大模型平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了技術(shù)對接。

3、陸續(xù)面向業(yè)內(nèi)伙伴開放服務(wù)能力，后續(xù)還將對個(gè)人用戶開放。

盈米MCP Server 這項(xiàng)創(chuàng)新成果標(biāo)志著財(cái)富管理行業(yè)與AI大模型的深度融合進(jìn)入了全新的階段。先已全面開放內(nèi)測，歡迎大家申請?jiān)囉皿w驗(yàn)。

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