近日，為嚴(yán)厲打擊涉“兩卡”違法犯罪，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢，云巖公安分局涉網(wǎng)違法犯罪偵防分中心持續(xù)加大打擊力度，堅決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙滋生土壤。 2024 年 4 月 9 日，該偵防分中心成功打掉一“跑分團(tuán)伙”，抓獲犯罪嫌疑人 6 人，為打擊“兩卡”犯罪再添戰(zhàn)果。

偵防分中心在日常工作中發(fā)現(xiàn)，楊某某的銀行卡賬戶資金流水異常，且其名下銀行卡與多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件存在關(guān)聯(lián)。經(jīng)偵防分中心調(diào)查，楊某某在明知對方使用其銀行卡進(jìn)行詐騙團(tuán)伙的洗錢活動的情況下，仍將其名下的銀行卡提供給對方進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。

最初，楊某某被對方以慈善名義誘導(dǎo)，后來得知真相后，由于急需資金，仍選擇鋌而走險。最終，楊某某面臨刑事追責(zé)，其案例再次提醒我們，在面對金融投資時，必須保持高度警覺。

根據(jù)相關(guān)人士介紹，非法買賣、租借“銀行卡”的幕后主要可分為三個環(huán)節(jié)。

首先是收款環(huán)節(jié)，涉及買賣、租借銀行卡以收取詐騙資金。犯罪分子主要通過購買或租用他人實名開立的銀行卡和支付賬戶來收取受害者的資金。

其次是轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)，涉及賬戶的多層嵌套和資金的多方劃轉(zhuǎn)。詐騙分子為逃避公安機(jī)關(guān)的止付和凍結(jié)措施，通常會迅速轉(zhuǎn)移涉案資金。目前主要有三種轉(zhuǎn)移方式：一是通過境內(nèi)的“水房”（即洗錢團(tuán)伙）進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移；二是利用“跑分平臺”等非法支付平臺進(jìn)行資金的拆分和轉(zhuǎn)移；三是通過購買虛擬貨幣來實現(xiàn)資金的跨境轉(zhuǎn)移。

最后是變現(xiàn)環(huán)節(jié)，即資金的跨境轉(zhuǎn)移和變現(xiàn)。為規(guī)避打擊，詐騙分子通常隱藏在境外，通過地下錢莊將境內(nèi)的詐騙資金轉(zhuǎn)移至境外進(jìn)行變現(xiàn)。

面對‘兩卡’犯罪的高發(fā)態(tài)勢，馬上消費金融特別提示所有人，務(wù)必拒絕非法買賣‘兩卡’的行為，并高度重視個人金融信息的安全。參與‘兩卡’犯罪，不僅會導(dǎo)致個人信用受損，還會給自己帶來巨大的法律風(fēng)險，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。對此，馬上消費為您提供以下防范‘兩卡’犯罪的小妙招：

首先，要保護(hù)個人信息，妥善保管身份證、手機(jī)、銀行卡等；其次，避免點擊不明鏈接或添加陌生人為好友，設(shè)置支付限額和提醒功能；第三，在網(wǎng)購時使用安全的網(wǎng)站并保存消費記錄，定期檢查對賬單；最后，為銀行卡等設(shè)置復(fù)雜的密碼，并避免在其他網(wǎng)站上使用相同的用戶名和密碼。

當(dāng)我們察覺自己或親友正在受到不法分子的誘導(dǎo)，參與非法買賣“兩卡”的行為，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行舉報，共同致力于構(gòu)建一個安全、和諧的金融環(huán)境，守護(hù)每一個公民的利益與福祉。

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